なぜ金融機関にAMLCTF AML必要なのか？
金融機関は、地域の信用組合から国際的な銀行まで、さまざまなレベルの金融取引チャネルを提供しているため、リスクの高いセクターである。 金融機関は、地域の信用組合から国際的な銀行まで、複数のレベルで金融取引のチャネルを提供しているため、リスクの高いセクターである。登録銀行 銀行、信託会社、証券会社、投資ディーラーとして登録されている場合は、「規制対象企業」です、 以下の場合 以下の場合
- は、預金、融資、投資、為替などの金融・金銭取引業務に従事する企業である、 預金、融資、投資、為替などの金融・金銭取引を行う企業である。
- は、投資サービス・プロバイダー、スーパーアニュエーション・ファンド・マネージャーまたはプロバイダーである。
銀行やその他の金融機関は、個人または法人と業務提携を結んでいる。 取引、資金源、取引目的、商品の請求書などの情報を得ずに、個人または法人と業務提携を結ぶ。 商品のインボイスを発行する。これにより、犯罪収益がさまざまな方法で洗浄される、 金融機関を 金融機関をマネーロンダリング（ML）のリスクにさらすことになる。制裁を受けた個人や体制との取引は、金融機関をマネーロンダリング（ML）のリスクにさらす。 また、制裁を受けた個人や体制との取引は、金融機関をテロ資金供与（TF）の危険にさらすことになり、多額の訴訟や制裁金の対象となる。 や規制当局による罰金を惹起する。
コンプライアンスは、顧客認証KYC）および制裁措置/PEP/Adverse Ownershipのスクリーニングの義務化から始まります。 メディア/ベネフィシャル・オーナーシップのスクリーニングを行う。 から始まる。金融機関はまた、疑わしい活動を監視、追跡、報告することが求められる。これには以下が含まれる。 これには、異常な取引、市場操作、脱税、仮想通貨取引所との取引 取引所が含まれる、 不正な商品の取引、制裁を受けた団体や国との取引、政治的混乱やテロ活動が発生している地域 政治的混乱やテロ活動を経験している地理的領域での取引などである。
取引に多額の現金を使用し、資金源や所有者を隠すことができるため、不正資金の洗浄が可能になる。 不正資金の洗浄を可能にする。金融業界のグローバル化とは 金融業界のグローバル化とは、外国における金融犯罪の収益が、他国の正式な経済に統合されることを意味する。 の正式な経済に組み込むことができる。テロ活動は、一連の重層的な取引や偽の請求書作成方法を通じて資金を調達することができる。 手法で資金を調達することができる。このため、金融機関はAMLCTF AMLコンプライアンスに非常に脆弱であり、コンプライアンス違反に対して罰則を受ける可能性がある。 罰せられることになる。
銀行、信託会社、証券会社または投資会社は、以下の枠組みを確立することが期待されている。 a リスクベースのコンプライアンス・プログラム
- 顧客の種類、事業展開国別のエクスポージャーについて、リスクに基づく評価を実施する、 取引関係 取引関係、第三者の関与、取引規模、業種（送金サービスや暗号通貨など）ごとに、リスクに基づくエクスポージャーの評価を行う。 サービス、暗号通貨など）。
- リスクを軽減するために、リスク軽減策と管理策を作成する。
- AMLCTF AMLプログラムの開発：顧客識別、継続的なモニタリング、報告。 業界団体のガイドラインに従う。
- 顧客、取引および取引関係の継続的なモニタリングにリスク・ベースのアプローチを導入する。 を実施する。これには、リスクを管理するための取引関係のリスク除去が含まれる。
コンプライアンス・プログラムの設定と維持は、その国の法律に従って行う。 コンプライアンス違反は、刑事罰または行政罰の対象となる場合があります。
継続的なコンプライアンス
- スタッフの研修、およびコンプライアンス・プログラムを監督するデジタル倫理担当役員／コンプライアンス・オフィサーの任命。 コンプライアンス・プログラムを監督する
- 新たな取引関係を構築する際の顧客デューディリジェンス（CDD） の実施、またはその強化 強化された 顧客との関係に重大な変化があった場合には、強化されたデュー・ディリジェンス（EDD）を実施する。
- 継続的な取引監視-疑わしい取引、国際的な取引、制裁対象国との取引については、疑わしい取引報告書（Suspicious Activity Report：SAR）を提出する。 疑わしい取引、国際的な取引、または制裁対象国との取引。
- あらゆるタッチポイントで顧客データを取得し、記録を管理する。
- リスクアセスメントとコンプライアンスプログラムを定期的に見直す。
ソリューション
規制の遵守
当社のPEPおよび制裁スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件達成を支援します。
総合スクリーニング
当社の詳細スキャン・レポートは、組織に対する潜在的リスクに関する詳細な情報の概要を提供します。 詳細な情報を提供します。
信頼できるデータソース
ユーザーの様々な要求に応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供しています。
データベースの更新
当社では、すべてのデータソースの情報を毎日更新し、最新の関連データを提供しています。 データを提供しています。
バッチ・スクリーニング
バッチスキャン機能により、手動で名前をチェックする時間を節約できます。 同時に
使いやすい
当社のサービスはわかりやすく使いやすいため、プロセスを簡素化することでコンプライアンスを容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を決定し、決定をNameScanダッシュボードに記録することにより、デューデリジェンスを実行します。 NameScanダッシュボードに記録します。
不利なメディア
様々な情報源を通じて、組織と潜在的なマッチングやリスクについてさらに調査を行う。
スクリーニングの自動化
当社のAPIを使用して既存のシステムと統合し、スクリーニングプロセスを自動化します。
お客様の声
レビューはCapterraによる。
