保険会社はなぜAML必要とするのか？
保険契約は詐欺師や犯罪者によって悪用されやすい。保険契約 以外の 生命保険や傷害保険以外の保険は、柔軟な投資の機会、解約や引き出しが容易である、 詐欺やマネーロンダリング（ML）のリスクが高い。
登録保険会社、代理店、ブローカーとして、以下の場合は「規制対象事業体」となります。
- 保険契約の手配業務を行う、
- 保険会社の商品を販売する。
- 保険会社やクライアントに代わって保険契約を要求、交渉、締結する。
保険商品には莫大な支払いが伴い、所有権や受取人の移動が伴う。 スキーム マネー・ロンダリング（ML）の対象となりやすい。一時払い保険、年金保険、保険ローン 保険、保険ローン、トップアップ保険、高額定期保険料貯蓄保険などの商品は、マネーロンダリングに利用される危険性がある。 資金を流用したり、巨額の資金を処分したりすることができるため、不正な資金洗浄に利用されるリスクがある。 巨額の保険契約の解約、引き出し、償還、不正請求は、保険部門が直面するその他の問題である。 保険部門が直面する問題である。
保険はリスクの高い分野であり、厳格なリスク評価と引き受けが必要である。悪徳業者を排除するために 悪徳業者を排除するため、オンボーディングや所有権移転の各時点での徹底した顧客確認KYC）とリスク・スコアリングが義務付けられている。 が義務付けられている。保険会社は、最終的な受益者を特定し、デューデリジェンスを強化することで、コンプライアンスを維持することができる。 保険会社は、最終的な受益者を特定し、リスクの高い保険商品や高額取引のデューデリジェンス（EDD）を強化し、顧客デューデリジェンス（CDD）を実施することによって、コンプライアンスを維持することができる。 を実施することで、コンプライアンスを維持することができる。
一部の保険商品の性質が、効果的なAMLCTF AML遵守の障壁となっている。例えば 保険料1回払いの保険や巨額をカバーする生命保険を購入することができる。 不正資金が使用される可能性がある。所有権の移転、顧客の財政状態に関する詳細な情報の欠如 顧客の財務状況に関する詳細な情報の欠如、満期前の資金の引き出し、意図的な保険料の過払い、保険料の払い戻し、保険金を他の資金に充てることなどがある。 保険料の払い戻し、保険金を他の投資に充てることなどが、違法な資金が合法的な資金に紛れ込む方法である。 合法的な 保険部門に課題をもたらしている。
保険会社、代理店またはブローカーは、リスクベースのコンプライアンス・プログラムの枠組みを確立することが期待されている。 コンプライアンス・プログラムの枠組みを確立することが期待される：
- 顧客、保険契約、サービス・チャネルの種類ごとに、リスクに基づくエクスポージャーの評価を行う。 チャネル 顧客の種類、保険契約、サービス・チャネル、事業展開する国、保険料の規模、顧客関係の変 償還またはペイアウトの性質
- リスクを軽減するために、リスク軽減策と管理策を作成する。
- AMLCTF AMLプログラムの開発：顧客の識別、「最終的な実質的所有者」、取引 スクリーニング、取引関係、およびポリシーに基づく EDD。
- 取引、ビジネス関係、およびその関連性を継続的に監視し、リスク・ベースのアプローチを実施する。 関係 および調査の優先順位付けを行う。
コンプライアンス・プログラムを設定し、その体制を維持する。 コンプライアンス違反は、刑事罰または行政罰の対象となる可能性があります。
継続的なコンプライアンス
- スタッフのトレーニング、保険代理店やブローカーの意識向上。
- ポリシーに基づくディリジェンスの実施KYC 実施と実在性の確認。 PEPs Media（生命保険の場合）のチェック、新規ビジネス関係構築時のCDD CDDの実施 新規取引関係構築時、または顧客との関係に重大な変更があった場合のCDD。
- リアルタイムで顧客と保険契約の取引を監視し、疑わしい取引を報告します。 取引を報告します。
- マネー・ローンダリングおよびテロ資金調達のリスクを定期的に評価し、海外支店における手続きを確立する。 テロ資金調達リスクを定期的に評価する。
- コンプライアンス・プログラムを定期的に見直す
ソリューション
規制の遵守
当社のPEPおよび制裁スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件達成を支援します。
総合スクリーニング
当社の詳細スキャン・レポートは、組織に対する潜在的リスクに関する詳細な情報の概要を提供します。 詳細な情報を提供します。
信頼できるデータソース
ユーザーの様々な要求に応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供しています。
データベースの更新
当社では、すべてのデータソースの情報を毎日更新し、最新の関連データを提供しています。 データを提供しています。
バッチ・スクリーニング
バッチスキャン機能により、手動で名前をチェックする時間を節約できます。 同時に
使いやすい
当社のサービスはわかりやすく使いやすいため、プロセスを簡素化することでコンプライアンスを容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を決定し、決定をNameScanダッシュボードに記録することにより、デューデリジェンスを実行します。 NameScanダッシュボードに記録します。
不利なメディア
様々な情報源を通じて、組織と潜在的なマッチングやリスクについてさらに調査を行う。
スクリーニングの自動化
当社のAPIを使用して既存のシステムと統合し、スクリーニングプロセスを自動化します。
お客様の声
レビューはCapterraによる。
