なぜ貴金属ディーラーにAMLCTF AML必要なのか？
貴金属、宝石、石のディーラーは、生産事業に従事する、 業に従事する。 貴金属や宝石の生産、採掘、取引に従事する。このセクターは、不正な収益を隠匿、移転、投資しようとする犯罪者に有利な市場を提供するため、リスクが高い。 を提供するため、リスクの高い分野である。登録ディーラーとして 貴金属、宝石または宝石の登録ディーラー、製造業者、トレーダーまたは採掘業者として、以下の場合、「規制対象事業者」となります。 以下の場合
- コインまたは地金の輸入、取引または取引を行う。
- 貴金属（金、銀、プラチナなど）、宝石（真珠、琥珀、珊瑚など）、石（ダイヤモンド、ルビー、サファイアなど）を扱う。 宝石（ダイヤモンド、ルビー、サファイアなど）、または
- 鉱業で貴金属または貴石を生産する。
- 流通市場およびスクラップ市場における買い手または売り手である。
- は、貴金属や宝石を使用する小売業者向けの宝飾品メーカーである。
このセクターはマネーロンダリングにとって魅力的な経路である。 であり、商品の輸送も容易である。貿易に基づくマネーロンダリング：虚偽報告、 虚偽の報告、商品の誤分類、カルーセル取引、他国を経由する往復取引など。 資金の出所や取引の目的を特定することが困難になる。これにより、犯罪や不法行為の収益が 犯罪や不法行為の収益がこれらの商品を通じて洗浄され、ディーラーは詐欺、賄賂、テロ資金調達（TF）にさらされることになる。 テロ資金供与（TF）にさらされることになる。
コンプライアンスはオンボーディングの段階から始まり、KYC、第三者の関与、最終的な受益者の決定、制裁およびPEPチェックの実施、該当する場合はSDNリストのチェックなどを行う。 の確認、制裁措置やPEP のチェック、該当する場合はSDN リストのチェックなどを行う。 継続的なリスクベースのアプローチには、指定された閾値を超える現金取引の精査が含まれる、 高額取引、高リスク顧客、高リスク国の精査、資金源の申告 資金の出所 の申告、異常な行動の監視、疑わしい取引や請求書の報告などが含まれる。 不審な取引および請求書の報告。
現金や暗号通貨を使って、こうした高額商品を匿名で取引できるため、所有者の追跡が難しくなっている。 所有者を追跡することが難しくなる。その他にも、違法な密輸や採掘が容易であること、暗号通貨を輸送すること 輸送 犯罪取引のための国境を越えた商品の輸送、取引に基づくマネーロンダリング、取引や所有構造の透明性の欠如など、その他の要因によって、不正な資金が国境を越えて取引されることになる。 取引や所有構造の透明性の欠如などにより、不正な資金が合法的な経 不正な資金が合法的な経済に組み込まれることになる。不適切な書類作成や賄賂のために貴金属を使用するような他の悪習慣、 貴金属ディーラーはAMLCTF AMLコンプライアンスに対して脆弱である。
貴金属、宝石および宝石を取り扱う企業は、リスクベースのコンプライアンス・プログラムの枠組みを確立することが期待されている。 リスクベースのコンプライアンス・プログラムの枠組みを確立することが期待される：
- 自社の製品、サービス、提供チャネルによるエクスポージャーについて、リスクに基づく評価を実施する； 関係する顧客および第三者の種類、事業または取引を行っている国； 取引の規模またはパターン、取引の性質、取引関係。
- リスクを軽減するために、リスク軽減策と管理策を作成する。
- AMLCTF プログラムの開発：顧客識別、受益所有権または第三者ビジネス関係、制裁/SDN/PEPスクリーニング 関係、制裁措置/SDN/PEP スクリーニング。
- 不審な取引報告（STR）に関する方針と手続を整備すること。
- 取引、クロスボーダー取引の継続的なモニタリングにリスクベースのアプローチを導入する、 パターンおよび取引関係を継続的に監視するリスクベースのアプローチを導入する。
規制機関の法律に従って、コンプライアンス・プログラムを設定し、維持する。 コンプライアンス違反は、刑事罰または行政罰の対象となる場合があります。
継続的なコンプライアンス
- スタッフのトレーニング、およびAML コンプライアンス担当者またはデジタル倫理担当者の指名。
- 新たな取引関係を構築する際の顧客デュー・ディリジェンス（CDD） の実施、またはその強化 強化された または、指定された閾値以上の現金取引に対す る強化デューディリジェンス（EDD）を実施する。 発見された場合 を実施すること。
- 所属体制が要求する記録の保持
- 不審な活動を特定し報告するための、継続的なCDDおよび取引の監視。
- 各国の規制当局や業界団体が定める法律を遵守すること。
- コンプライアンス・プログラムを定期的に見直す
ソリューション
規制の遵守
当社のPEPおよび制裁スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件達成を支援します。
総合スクリーニング
当社の詳細スキャン・レポートは、組織に対する潜在的リスクに関する詳細な情報の概要を提供します。 詳細な情報を提供します。
信頼できるデータソース
ユーザーの様々な要求に応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供しています。
データベースの更新
当社では、すべてのデータソースの情報を毎日更新し、最新の関連データを提供しています。 データを提供しています。
バッチ・スクリーニング
バッチスキャン機能により、手動で名前をチェックする時間を節約できます。 同時に
使いやすい
当社のサービスはわかりやすく使いやすいため、プロセスを簡素化することでコンプライアンスを容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を決定し、決定をNameScanダッシュボードに記録することにより、デューデリジェンスを実行します。 NameScanダッシュボードに記録します。
不利なメディア
様々な情報源を通じて、組織と潜在的なマッチングやリスクについてさらに調査を行う。
スクリーニングの自動化
当社のAPIを使用して既存のシステムと統合し、スクリーニングプロセスを自動化します。
お客様の声
レビューはCapterraによる。
