なぜ不動産にAML必要なのか？
不動産取引は、現金で、あるいは金融機関を通じて、ローンや出金として行われる。 出金として行われる。このことは、不動産によるマネー・ロンダリングの可能性を監視する金融機関のAMLCTF AML規制部門と交差する。 不動産を通じてマネーロンダリングが行われる可能性がある。登録代理人として、マネー・ロンダリング／テロ資金供与対策に取り組む必要がある。 資金調達 AML）対策を講じる必要があります：
- 不動産を売買する顧客の代理を務める。
- 不動産を購入しようとする人から、規制制度で定められた金額を超えて現金で手付金を受け取る。 手付金を現金で受け取る。
不動産取引は巨額の現金取引を伴うため、所有者や資金源の情報が隠蔽される。 不動産取引は巨額の現金取引を伴う。このため、ペーパーカンパニーや犯罪収益が不動産を通じてロンダリングされ、エージェントが搾取されるリスクにさらされることになる。 エージェントを搾取されるリスクにさらすことになる。第三者が関与する様々なタイプの取引、市場価格を上回る取引、または顧客との取引関係に基づく取引。 第三者との様々な取引、市場価値を超える取引、海外や制裁対象国を拠点とする顧客との取引関係などがある。 がある。 不動産セクターが直面する問題である。
KYC要件に従い、「買主を知る」と「最終受益者」のデューデリジェンスを強化することで、不動産業者はコンプライアンスを維持することができる。 不動産業者はコンプライアンスを維持することができる。高額の現金取引の精査、 取引しようとしたが完了しなかった取引の調査、資金源の申告、 は エージェントがマネーロンダリング／テロ資金供与ML/TF）の導管として利用されることを回避できる他の方法である。
現金を使って不動産を購入できるため、不正な資金を合法的な経済に組み込むことができる。 合法的な経済に組み込まれる。その他の要因としては、改築によって不動産の価値を人為的に高めることや、取引や所有構造の透明性の欠如などがある。 取引や所有構造の透明性の欠如など、不動産セクターはML/TF脆弱である。 このような これらのギャップに対処することで、不動産セクターはマネーロンダリング、身分詐称、詐欺、不動産の異常なインフレを回避することができる。 不動産の異常なインフレを回避することができる。
不動産業者には、リスクベースのコンプライアンスの基礎を築くことが期待されている：
- 顧客のタイプ、物件リスト、サービス・チャネル別のエクスポージャーについて、リスクに基づく評価を実施する。 チャネル、 取引規模、異常な性質の取引、顧客との関係などに応じて、リスクに基づくエクスポージャーの評価を行う。
- リスクを軽減するために、リスク軽減策と管理策を作成する。
- AMLCTF プログラムの開発：最終的な実質的所有者を含む顧客の識別と取引関係。 取引関係を含む。
- 取引とビジネス関係を継続的に監視し、リスクベースのアプローチを実施する。 取引関係
コンプライアンス・プログラムを設定したら、次のようなシステムを導入する必要があります。 を導入する必要がある。 を導入する必要があります。
継続的なコンプライアンス
- スタッフのトレーニング、不動産開発業者やその他のパートナーの意識向上。
- 新たな取引関係を構築する際、または顧客との関係に重大な変化が生じた際に、 顧客デューディリジェンス（CDD）を実施すること。 顧客との関係に重大な変更があった場合。
- 少なくとも5年間は記録を保存すること。
- 継続的なCDDと口座監視
- コンプライアンス・プログラムを定期的に見直す
ソリューション
規制の遵守
当社のPEPおよび制裁スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件達成を支援します。
総合スクリーニング
当社の詳細スキャン・レポートは、組織に対する潜在的リスクに関する詳細な情報の概要を提供します。 詳細な情報を提供します。
信頼できるデータソース
ユーザーの様々な要求に応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供しています。
データベースの更新
当社では、すべてのデータソースの情報を毎日更新し、最新の関連データを提供しています。 データを提供しています。
バッチ・スクリーニング
バッチスキャン機能により、手動で名前をチェックする時間を節約できます。 同時に
使いやすい
当社のサービスはわかりやすく使いやすいため、プロセスを簡素化することでコンプライアンスを容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を決定し、決定をNameScanダッシュボードに記録することにより、デューデリジェンスを実行します。 NameScanダッシュボードに記録します。
不利なメディア
様々な情報源を通じて、組織と潜在的なマッチングやリスクについてさらに調査を行う。
スクリーニングの自動化
当社のAPIを使用して既存のシステムと統合し、スクリーニングプロセスを自動化します。
お客様の声
レビューはCapterraによる。
