なぜスポーツと競馬のベッティングにAMLCTF AML必要なのか？
スポーツベッティングおよびレーシングベッティングのオペレーターは、クライアントのために行動し、以下の活動に従事する。 活動 馬に賭けること。ベットまたは賭けのビジネスとして、 あなたは 以下の場合、マネーロンダリング/テロ資金供与対策AML）対策を講じる必要があります。 従事する 顧客のために以下の活動を行う場合、AML/CFT対策を講じる必要があります：
- 顧客に代わってブックメーカーやスポーツブックを通じてベットを行うこと。
- 指定された閾値を超える現金取引を行う。
- 競馬またはグレイハウンド・レースの場外賭博を行うこと。
- モバイルウォレットを含むベッティングのための口座を顧客に提供し、資金を保管する。
特定の管轄区域では、年間総収入が規定額を超える場合、「金融機関」とみなされることがあります。 金融機関」とみなされることがあります。例えば、銀行秘密法（米国）では、年間総収益が100万米ドルを超える企業は規制対象となります。 例えば、銀行秘密保護法（米国）では、100万米ドル以上の企業は規制対象となります。 AU$10,000を超えるペイアウトについては、本人確認（IDV）と報告を義務付けています。
レース・サーキットでのベッティングを含め、スポーツや競馬のベッティング活動は、現金を大量に消費し、巨額の金銭取引を伴う。 巨額の金銭取引を伴う。複雑な取引は、違法な資金源をカモフラージュすることができる。 現金 をカモフラージュすることができる。ギャンブル事業を通じて現金が飛び交うスピードは、不正な資金が容易に洗浄されることを可能にする。 資金洗浄が容易になる。仲間から現金を受け取ったり、複数の資金源からの資金をプールすることができる。 複数の資金源から現金を受け取り、資金をプールし、両替し、賭博口座に資金を一定期間蓄えてから現金化することができる。 を行うこと、 「メッセンジャー・ベッティング」や「キャッシュアウト・ベット」は、マネーロンダリングやテロ資金供与（MLF）のリスクにさらされる行為である。 資金洗浄とテロ資金調達ML/TF）のリスクにさらされる行為である。
スポーツブックや技術主導のベッティングプラットフォームを含む、すべてのベッティングおよびギャンブルビジネスは、規制当局への登録から始めなければなりません。 規制当局に登録することから始めなければなりません。さらに にもかかわらず、現物の現金受領または規定額以上の取引を報告することにより、コンプライアンスの強い文化を実証する必要があります。 顧客の信頼を また、顧客の信頼を裏切るような行為があったとしても、現物の現金の受け取りや規定額以上の取引を報告することで、強いコンプライアンス文化を示さなければならない。KYC 、IDV、顧客デューディリジェンス、モニタリング、記録保存、顧客管理など、広範な顧客審査が要求される。 デューデリジェンス、モニタリング、記録保存、州外ベッターの取引報告など、広範な顧客審査が必要です、 特に 特に外国通貨、暗号通貨取引所との取引、または制裁対象団体や国が関与する 国を含む。
ベッティングプラットフォームを使用して違法な現金を保管または送金し、取引を操作すること。 そして ベッティングプラットフォームを使用して、違法な現金の保管または送金、取引の操作、および違法行為の隠蔽を行うことができるため、顧客は不正な利益を隠蔽し、法定法を回避することができます。これにより は、ベッティングビジネスが、そのクライアントの代理として、または促進者として、ML/TF さらされることを意味します。 利益相反、「ライブベッティング」における合法化と規制の欠如、より広範な顧客を獲得する競争における事業喪失の恐れ スポーツベッティングやレースベッティングの分野におけるコンプライアンス上の最大のギャップは、「ライブベッティング」における合法化と規制の欠如、より多くのベッターを惹きつけるための競争におけるビジネス喪失の恐れである。 スポーツとレースベッティングの分野におけるコンプライアンスの最大のギャップである。
賭博および競馬事業者は、リスクベースのコンプライアンス・プログラムの枠組みを構築することが期待されている。 プログラムの枠組みを構築することが期待されている：
- 顧客の種類、顧客が事業展開している国、事業活動および取引の性質と規模、顧 客との関係別のエクスポージャーについて、リスクベースの評価を行う。 活動および取引の性質および規模、ならびに顧客との関係ごとに、エクスポージャーについてリスク・ベースの評価を行う。
- リスクを軽減するために、リスク軽減策と管理策を作成する。
- AMLCTF AMLプログラムの開発：オンボーディングでの顧客識別、取引前のスクリーニング、審査に向けた情報収集、受益者所有権のレビュー、第三者の関与 ベッティング・プロセスにおける第三者の関与、継続的な監視および報告。 ベッティング・プロセスへの第三者の関与、継続的なモニタリング、および法律に従った報告。
- 顧客、取引および取引関係の継続的モニタリングに対するリスク・ベースのアプローチを実施する。 を実施する。
規制機関の法律に従って、コンプライアンス・プログラムを設定し、維持する。 コンプライアンス違反は、刑事罰または行政罰の対象となる場合があります。
継続的なコンプライアンス
- スタッフを雇用する際の審査、関連するリスクに関するスタッフへのトレーニング、およびスタッフの維持 最新情報の提供 CTF 指名する。
- キャッシュアウト／キャッシュイン・ベット、クレジットの延長、多額の現金取引、または複雑な取引に対す るオンボーディング時に、強化されたデューデリジェンス（EDD）を実施すること。 クレジットの延長、多額の現金取引、または複雑な取引がある場合は、オンボーディング時に強化デューデリジェンス（EDD）を実施すること。
- 疑わしい活動、国際的な事業、または取引に関する継続的な取引監視 または 制裁を受けた個人または国、または大規模な取引で最小限のベッティング・アクティビティがある場合。
- あらゆるタッチポイントで顧客データを取得し、記録を管理する。
- 疑わしい取引報告書（STR）および通貨取引報告書（CTR）の報告義務。 (一定の取引閾値に対する報告義務（CTR）。
- リスクアセスメントとコンプライアンスプログラムを独立した監査で定期的に見直す。
ソリューション
規制の遵守
当社のPEPおよび制裁スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件達成を支援します。
総合スクリーニング
当社の詳細スキャン・レポートは、組織に対する潜在的リスクに関する詳細な情報の概要を提供します。 詳細な情報を提供します。
信頼できるデータソース
ユーザーの様々な要求に応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供しています。
データベースの更新
当社では、すべてのデータソースの情報を毎日更新し、最新の関連データを提供しています。 データを提供しています。
バッチ・スクリーニング
バッチスキャン機能により、手動で名前をチェックする時間を節約できます。 同時に
使いやすい
当社のサービスはわかりやすく使いやすいため、プロセスを簡素化することでコンプライアンスを容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を決定し、決定をNameScanダッシュボードに記録することにより、デューデリジェンスを実行します。 NameScanダッシュボードに記録します。
不利なメディア
様々な情報源を通じて、組織と潜在的なマッチングやリスクについてさらに調査を行う。
スクリーニングの自動化
当社のAPIを使用して既存のシステムと統合し、スクリーニングプロセスを自動化します。
お客様の声
レビューはCapterraによる。
